Сроки межбанковского перевода

Собрание самых значимых документов по теме Сроки межбанковского перевода (нормативные акты, формы, статьи, консультации экспертов и прочее).

• Прочее:
• Доплаты членам летного экипажа
• Соглашения о доплате
• Линии электропередачи
• Приготовители кормов
• Рыбохозяйственные заповедные зоны
• Показать все
• Прочее:
• Доплаты членам летного экипажа
• Соглашения о доплате
• Линии электропередачи
• Приготовители кормов
• Рыбохозяйственные заповедные зоны
• Показать все

Статьи, комментарии и ответы на вопросы

Вопрос: Как продавцу заключить договор эквайринга и принимать платежи пластиковыми картами?
(Консультация эксперта, 2025) Стоит отметить, что расчетный счет торговой организации может быть открыт в любом банке, а не обязательно в банке-эквайрере. Однако, если счет открыт в банке-эквайрере, зачисление общей суммы оплат за день происходит не позднее следующего рабочего дня. Если счет открыт в другом банке, срок зачисления может составлять до 3 рабочих дней из-за межбанковских расчетов (п. 2.9 Положения N 266-П, ч. 5 ст. 5, ч. 11 ст. 7 Федерального закона N 161-ФЗ).

«Комментарий к Федеральному закону от 2 декабря 1990 г. N 395-1 «О банках и банковской деятельности»
(постатейный)
(Алексеева Д.Г., Пешкова (Белогорцева) Х.В., Рождественская Т.Э., Демьянец М.В., Пушкин А.В., Решетина Е.Н., Рябова Е.В., Холкина М.Г., Чернусь Н.Ю., Шпинев Ю.С., Котухов С.А.)
(Подготовлен для системы КонсультантПлюс, 2022) Международные расчеты регулируются соглашениями, заключенными между центральными банками разных стран. Пример такого соглашения — Соглашение между Банком России и Национальным банком Украины от 09.05.1998 «О межбанковских расчетах и сотрудничестве банковских систем».

Нормативные акты

«Договор о Евразийском экономическом союзе»
(Подписан в г. Астане 29.05.2014)
(ред. от 24.03.2022)
(с изм. и доп., вступ. в силу с 03.04.2023) Компенсация, упомянутая в пункте 79 настоящего Протокола, выплачивается в срок, предусмотренный законодательством государства-реципиента, но не позднее 3 месяцев с даты экспроприации и свободно переводится за границу в свободно конвертируемой валюте.

«Соглашение о поощрении и взаимной защите инвестиций в государствах — членах Евразийского экономического сообщества»
(Заключено в г. Москве 12.12.2008) В случае задержки выплаты компенсации с даты, когда компенсация должна быть выплачена, до даты фактической выплаты на сумму компенсации начисляются проценты по ставке национального межбанковского рынка по фактически предоставленным кредитам в долларах США сроком до 6 месяцев или по договоренности между инвестором и государством-реципиентом.

Время межбанковского перевода: сроки, комиссии и рекомендации

Подробности указаны по ссылке https://online.vtb.ru/content/v/ru/help/payments/topic2112.html.

Каковы сроки обработки входящих переводов?

Сроки обработки для исходящих операций

Сколько времени занимает поступление средств при переводе из стороннего банка?

Поступление средств при переводе из другого банка может занять до 3 рабочих дней, включая перевод сторонним банком, обработку и зачисление на счет в ВТБ.

ВТБ

ВТБ

ВТБ

«ВТБ вклад (без пополнения и снятия, с выплатой % в конце срока)»

ВТБ

«ВТБ вклад Онлайн (без пополнения и снятия, с выплатой % в конце срока)»

ВТБ

«ВТБ вклад (без пополнения и снятия, с выплатой % ежемесячно)»

ВТБ

«ВТБ вклад Онлайн (без пополнения и снятия, с выплатой % ежемесячно)»

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

ВТБ

Последние вопросы к эксперту

Банк заблокировал операции по мастер-счету, а с него списывается кредит.

Почему нельзя изменить дату платежа по кредиту

Совершенно необоснованная блокировка счета

25.05.2024 Дистанционное обслуживание

Изменить исполненную заявку по ипотеке

Рефинансирование ипотеки по Семейной программе на вторичное жилье

24.05.2024 Качество обслуживания

В банке не видят счет. Справка нужна срочно, для оформления пособий, сделали запрос, ответа нет

Последние вопросы по теме

Почему нельзя изменить дату платежа по кредиту

Рефинансирование ипотеки по Семейной программе на вторичное жилье

Банк ВТБ не отдаёт деньги с моих вкладов

Восстановление процентной ставки по кредиту

Условия проведения Промо-акции «Снятие наличных без комиссии»

Получение договора кредитования, договора страхования

Последние вопросы организациям

Как понять, придут мне деньги за отзыв или нет?

Заполнила заявку на рефинансирование на сайте, заявка исчезла и сайт перестал работать

Как сделать двухфакторный вход на платформу?

Навязчивые звонки от Совкомбанка

Как закрыть счёт в ликвидированном банке?

Самый большой финансовый маркетплейс в России*

Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру
и в мобильном приложении

Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2024 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

*На основе исследований ООО «Тибурон», август 2024 г. и АО «ИОМ Анкетолог», август 2024 г.

Способы осуществления перевода

Существуют два основных метода: перевод на карту другого банка или на счет в сторонней кредитной организации. Большинство банков предоставляют данную услугу, так как она является стандартной.

В крупных кредитных учреждениях переводы можно осуществить онлайн или путем посещения отделения банка. В некоторых случаях на переводы в иностранной валюте накладываются ограничения.

Например, в Сбербанке такие операции возможны только в рублях. Подобную политику поддерживают и многие другие крупные банки страны.

Как правило, подобные транзакции не проводятся мгновенно. Среднее время зачисления средств составляет 1-5 дней. Чаще всего за операцию взимается комиссия, так как перевод является межбанковским. Размер комиссии не зависит от способа перевода.

Как осуществить перевод денег между банками онлайн

Самый удобный способ — использовать интернет-банк. Для начала нужно проверить, есть ли такая возможность в онлайн-банке выбранной кредитной организации. У большинства банков имеется данный функционал. Для проведения перевода со счета на счет необходимо знать ключевые данные получателя. Среди них:

• ФИО получателя.
• Номер счета.
• Название и БИК банка, в который направляются средства.

Обычно эта функция доступна в разделе «Платежи и переводы». Если у получателя имеется банковская карта, можно выполнить перевод со счета на карту. После проведения операции средства поступят на счет получателя и будут готовы к использованию.

Как выполнить перевод в офисе банка

Второй способ доступен, если в вашем городе находится отделение банка.

• Полное имя.
• Номер банковского счета или карты.
• Название и БИК банка.

Как видно, для перевода требуется та же информация, что и при проведении операции через интернет. Сотрудник банка, используя паспортные данные, найдет счет отправителя и переведет средства по предоставленным реквизитам. Возможны ограничения по сумме перевода: разовые, дневные или месячные лимиты.

Время зачисления стандартное: деньги поступают на счет или карту получателя в течение 1-5 рабочих дней. Комиссия в большинстве банков обычно выше, чем при переводе средств через онлайн-сервисы.

Пошаговая инструкция

1. Войти в систему и выбрать раздел «Платежи».
2. Выбрать направление перевода — на счет или карту в другой банк или за рубеж.
3. Ввести номер счета или карты, в зависимости от направления перевода.
4. Заполнить форму с данными банка получателя — иногда, кроме названия и БИК, нужно указать корреспондентский счет.
5. Выбрать счет для списания средств — карта, сберегательный счет или вклад.
6. Указать сумму перевода и подтвердить операцию.

Данные для перевода нужно уточнить у получателя. Реквизиты банка можно найти на официальном сайте кредитной организации в соответствующем разделе.

Комиссия и лимиты по операциям в Сбербанк Онлайн

Комиссия за перевод средств на счет в другом банке через Сбербанк Онлайн составляет 1% (максимум 1000 рублей). Лимитов по переводам в рублях нет.

Если планируется перевод денег с депозита на счет в другой банк, клиенту необходимо заранее уточнить, предусмотрена ли такая операция в условиях банка. В некоторых случаях при переводе клиент теряет право на получение процентов по вкладу.

Комиссии и лимиты при переводе денег в отделении Сбербанка

В этом случае ограничения по сумме не предусмотрены. Комиссия составляет 2% от суммы перевода: минимум — 50 рублей, максимум — 1500 рублей. Перевод можно осуществить с использованием наличных средств или средств на банковской карте.

Также в отделении Сбербанка можно переводить деньги со счета или депозита в другие кредитные организации. Отменить операцию можно до обработки платежа. Стоимость отмены транзакции — 150 рублей.

Как перевести деньги со счета в другой банк без комиссии

В каждом случае взимается комиссия, так как межбанковские переводы являются отдельной статьей доходов кредитных организаций. Комиссия различается у разных банков — 1-3% плюс фиксированная часть.

Как сделать перевод денег в другой банк с кредитной карты

Если отправитель использует кредитную карту, важно перед переводом средств узнать, как это повлияет на дальнейшее использование карты. В большинстве случаев прерывается кредитный лимит и взимается значительная комиссия.

Если банк не блокирует операцию, то перевести средства можно через интернет-банк по реквизитам получателя. Оба типа комиссий (за операцию и за нецелевое использование кредитных средств) суммируются.

Как перевести деньги в другой банк через ВТБ онлайн

В интернет-банке ВТБ переводы в другой банк можно осуществлять со счета, карты, депозита. Для этого в системе необходимо выбрать: Переводы → Переводы в другой банк (рубли) → Заполнение реквизитов банка получателя. Для удобства можно воспользоваться опцией «Поиск по банкам» с автоматической выгрузкой корректных банковских реквизитов.

Как перевести деньги на счет в зарубежный банк

Если банк предоставляет такую услугу, удобнее всего переводить деньги онлайн.

В Сбербанк Онлайн можно отправить деньги в 20 стран через мобильное приложение. Процесс перевода включает следующие шаги: Платежи → За границу → По номеру счета → Выбор страны → Ввод суммы → Реквизиты банка получателя → Отправка перевода.

Что делать при ошибке в реквизитах

После отправки перевода исправить реквизиты невозможно. Если ошибка допущена в имени или фамилии получателя, то перевод, скорее всего, будет успешным. Если ошибка в номере счета, деньги вернутся обратно, если такого счета не существует. При ошибочном платеже вопросы о возврате средств нужно решать с получателем. В этом случае банк ответственности не несет.

Межбанковский перевод: как перевести деньги выгодно

В наши дни отправить деньги на другой конец страны можно всего несколькими кликами мыши или нажатиями на экране смартфона: банки предлагают всё больше способов перевода средств в удалённом режиме. Однако при переводах между счетами в разных банках пользователи часто предпочитают снимать наличные и класть их на счёт в отделениях, опасаясь дополнительных комиссий. Давайте уточним детали.

Через телефон

Самый простой способ перевести деньги из одного банка в другой сегодня — это перевод по номеру телефона или счёта. Это возможно через Систему быстрых платежей (СБП), в которой участвуют 67 финансовых организаций, включая Сбербанк.

Переводы в системе происходят быстро, и суммы до 100 тысяч рублей не облагаются комиссией как при отправке другим лицам, так и при переводе между своими счетами. Если сумма превышает этот порог, комиссия составит 0,5% от суммы, но не более 1,5 тысяч рублей за один перевод. Некоторые банки пока не взимают комиссию за переводы свыше 100 тысяч рублей, но рассматривают возможность её введения.

Ещё одно ограничение — сумма одного перевода в системе быстрых платежей не должна превышать 600 тысяч рублей. Кроме того, банки могут устанавливать дополнительные требования к переводу, такие как ежемесячный лимит на сумму или количество переводов. Эти нюансы нужно уточнять непосредственно в своём банке.

Совсем недавно в России стали доступны денежные переводы по номеру телефона от юридического лица физическому.

Такие переводы уже начали проводить банки — участники созданной ЦБ Системы быстрых платежей. Ранее через систему можно было переводить деньги только между физическими лицами и оплачивать товары и услуги в некоторых магазинах. Теперь люди смогут получать деньги при продаже автомобиля в автосалонах, а в будущем сервис будет использоваться для перечисления зарплат.

Для переводов через Систему быстрых платежей не нужны сложные реквизиты, достаточно сообщить юридическому лицу номер мобильного телефона, к которому привязан счёт в банке. Зачисление средств на счёт физлица происходит мгновенно и без комиссии.

По номеру карты

Перевод по номеру карты обычно стоит 1-1,5% от суммы перевода. Некоторые банки освобождают от комиссии при небольших суммах отправляемых средств. Значение имеет и то, какие средства переводит клиент — свои или кредитные. Отправка с кредитной карты приравнивается к снятию наличных и облагается высокими процентами либо вовсе невозможна. Также, согласно закону о борьбе с отмыванием денег, если физлицо переводит более 600 тысяч рублей, финансовая организация обязана уведомить об этом ЦБ РФ.

Со счёта на счёт

Ещё один способ перевести средства — с одного банка в другой. Для этого нужно зайти в личный кабинет банка, в который вы собираетесь перевести деньги, перейти в раздел «пополнить счёт» и выбрать пункт «с карты другого банка». Для подтверждения операции необходимо будет ввести код из СМС. Такие переводы обычно бесплатны, но некоторые банки устанавливают лимиты на подобные переводы, при превышении которых придётся платить комиссию. Это стоит уточнять в своём банке.

Этот способ лучше всего использовать для перевода денег между своими счетами или счетами в семье.

«Сбербанк Онлайн»

Давно известная пользователям система переводов широко используется в Сбербанке. Пользователи могут переводить деньги через приложение или на сайте. Зачисление средств, как правило, производится в течение нескольких минут. В апреле в системе произошли значительные изменения — клиенты получили возможность ежемесячно переводить до 50 тысяч рублей бесплатно, независимо от региона, однако с начала этого месяца сделать перевод без комиссии через банкомат стало невозможно.

Также из «Сбербанк Онлайн» можно отправить средства в другие финансовые учреждения. Но придётся заплатить комиссию — 1% от суммы, но не более 1 тысячи рублей. Для разных банков действуют свои нюансы. Например, перевод в Совкомбанк и СДМ-банк обойдётся в 1% от суммы перевода. Отправляя деньги в МТС банк, придётся заплатить 1,5%. Переводы в Тинькофф бесплатны, если сумма не превышает 20 тысяч рублей в месяц. Превышение этой суммы также облагается комиссией в 1,5%. При этом единоразово из Сбербанка можно отправить до 50 тысяч рублей в Совкомбанк и Тинькофф и до 150 тысяч в СДМ-банк.

Особенности

При выборе способа перевода средств стоит учитывать факторы скорости и величины комиссии. Для небольших сумм удобно пользоваться приложениями и сайтами, так как деньги придут быстрее, а комиссия будет, как правило, ниже, чем при аналогичных операциях в отделении. Переводы по реквизитам счёта могут осуществляться только в рабочие дни в рабочее время, поэтому средства не смогут быть переведены мгновенно, а только в течение 1-2 рабочих дней.

Безопасность при использовании банковских карт должна быть на первом месте. Важно разнообразить способы хранения средств: не стоит держать все деньги на одной карте, которую вы всегда носите с собой. Лучше распределить их, например, на накопительные счета. И ни в коем случае не передавайте пароль из СМС для подтверждения операции. Это может привести к потере ваших денег, — подчеркивает Алёна Бушмина, координатор программы Минфина России по финансовой грамотности в Калининградской области.

Этот материал разработан в рамках программы Министерства финансов для повышения финансовой грамотности жителей Калининградской области. Если у вас есть вопросы по финансовой грамотности, звоните на бесплатную «горячую линию» по номеру 8-800-555-85-39 или посетите сайт fingram39.ru.

Этот материал разработан в рамках программы Министерства финансов Калининградской области «Эффективные финансы». Если у вас есть вопросы по финансовой грамотности, звоните на бесплатную «горячую линию» по номеру 8-800-555-85-39 или посетите сайт fingram39.ru.

Партнер материала: АНО ДПО ИСО «Институт современного образования».

Подписывайтесь на Калининград.Ru в социальных сетях и мессенджерах! Узнавайте больше о жизни области, читайте только самые важные новости в Viber, получайте ежедневный дайджест главного за сутки в основном канале в Telegram и наслаждайтесь уютной атмосферой и фактами из истории региона — во втором телеграм-канале.

Нашли ошибку в тексте? Выделите мышью текст с ошибкой и нажмите [ctrl]+[enter]

Комментарии

Обсуждайте новости Калининграда и области в наших социальных сетях.

• Получение единовременного пособия при рождении ребёнка — основные шаги Получение единовременного пособия при рождении ребёнка — основные шаги
• Аналитики обсудили распространённые ошибки в оформлении трудовых отношений Аналитики обсудили распространённые ошибки в оформлении трудовых отношений
• Глава Национального агентства по финансовым планам Беляков предложил стратегию для увеличения пенсии Глава Национального агентства по финансовым планам Беляков предложил стратегию для увеличения пенсии
• Необходимо подать отчёт о доходах за 2024 год до 2 мая, чтобы избежать штрафов Необходимо подать отчёт о доходах за 2024 год до 2 мая, чтобы избежать штрафов
• Заработок в сети: как определить работу, за которую нужно платить Заработок в сети: как определить работу, за которую нужно платить
• Министерство финансов России представило новый проект по повышению финансовой грамотности Министерство финансов России представило новый проект по повышению финансовой грамотности

Переводы между банками без комиссии: способы и особенности

Система межбанковских переводов является популярным инструментом для перемещения финансовых средств между различными банками. Она облегчает погашение кредитов, внесение вкладов и перемещение денежных средств между счетами в различных банковских учреждениях. В данной статье мы рассмотрим технологию межбанковских переводов, известную также как «межбанк», и расскажем о различных способах осуществления таких переводов без комиссии, а также о времени, необходимом для выполнения платежа.